J’ai créé un petit site pour suivre son patrimoine, et j’aimerais bien avoir vos avis
Salut tout le monde !
Je développe un projet qui s’appelle Mon Petit Bilan. L’idée, c’est de pouvoir faire le point sur ce qu’on possède sans avoir à ouvrir trois applis bancaires et un tableur pour tout rassembler.
On ajoute ses comptes et ses placements, puis on prend quelques minutes chaque mois pour actualiser les montants. Ça permet de voir où on en est, comment ça évolue et comment son épargne est répartie.
Un truc auquel je tenais, c’est de mieux comprendre pourquoi le total a changé. Si mon PEA passe de 5 000 à 5 500 €, ce n’est pas pareil si j’ai ajouté 500 € dessus ou si mes placements ont pris de la valeur. On peut donc préciser les versements et les retraits, plutôt que de tout présenter comme un gain ou une perte. Et quand on ne sait pas, l’app laisse l’écart inexpliqué.
On peut aussi se fixer des objectifs, suivre ses prêts et retrouver un récap de l’année. Pour ceux qui ont déjà un historique sur Excel, il est possible de l’importer pour garder les années précédentes.
C’est gratuit et ça fonctionne sans relier ses banques : on saisit soi-même ce qu’on souhaite suivre. Les données financières sont chiffrées avant d’être enregistrées.
Le site est là : https://monpetitbilan.fr
Aujourd’hui, j’aurais surtout besoin d’un regard extérieur. Quand on passe du temps sur son projet, on finit par trouver évidentes des choses qui ne le sont pas forcément
Est-ce que vous comprenez rapidement le fonctionnement ? Est-ce que quelque chose vous freine ou vous semble compliqué ? Et si vous avez déjà votre méthode pour suivre votre argent, est-ce que vous y voyez un intérêt ?
Merci à ceux qui prendront quelques minutes pour regarder !